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大连4人网上购买POS机套现20多万元

A-A+2014年10月4日07:05半岛晨报评论

  以开办公司为名办理大额度信用卡透支,为了方便自己套现,竟然私自购买POS机。后来公司倒闭,所欠透支款还不上了,银行几次催款仍以种种理由不还,结果构成信用卡诈骗。近日,沙河口公安分局经侦大队破获多起信用卡诈骗案,抓获嫌疑人4人,目前都已被刑事拘留。

  购买POS机为方便自己套现

  今年第一个揪出的信用卡恶意透支额度最大的就是某公司的王某,他自己经营一家大型公司的子公司,但效益一般。因为自己没有积蓄,公司前期需要一大笔资金周转,王某没有能力支撑,只能办理大额度信用卡用来透支。 2012年4月,王某不经意间在路边发现一家公司能套现,但必须付一部分手续费。王某通过该公司两次透支现金几万元后,该公司不再为其服务。而此时,王某的公司仍不景气,为让公司起死回生,王某自己在网上购买了POS机,自己做主刷卡套现。一年下来,王某套现高达27万,而自己只还了21万,其余6万都因公司的倒闭而无还款能力告停了。今年8月份,银行在向王某催款超过三次未果后,向公安机关报了案。

  沙河口公安分局经侦大队介入后,第一时间成立了专案组展开调查。王某到案后,对恶意透支诈骗一事供认不讳,目前王某已被沙河口警方依法刑事拘留。

  透支信用卡全部用在高档消费

  专案组在调查中得知,还有三起和王某的情况差不多,都是恶意套现还不上的情况,其中刘某投案自首。经查,刘某是某公司的职员,2013年年初,某银行到她所在的公司办理信用卡,她按照条款随便填了一张信用记录,轻而易举地办理了该银行的大额度信用卡,其间恶意透支将近两万元。但自己的工资实在太少,还了几个月后,就再没有能力还款了,在银行超过三次催款后,她自己投案自首。当民警问其所透支的现金都用来做什么时,刘某自称都用于高消费了,因为自己喜欢用高档的消费品,工资满足不了自己的物质需要,只好透支信用卡。

  据悉,几起信用卡诈骗案都是犯罪分子用自己的身份信息办理的,有的套现是为了开公司,但大部分是用来高消费。4起案件,嫌疑人都是办理信用卡后,前期都能还款,后期无能为力,最后走上犯罪的道路。

  近年来,信用卡恶意透支导致的信用卡诈骗案频频发生,各金融机构应正规有序受理审批信用卡业务,并强化对特约商户和POS机的管理。对商户交易量突增、频繁出现大额或整数交易等可疑现象,应第一时间和公安机关取得联系。

  王永成

  半岛晨报、海力网首席记者王琳

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