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男子骗领99张信用卡 疯狂透支银行120万

A-A+2013年11月26日07:14北国网-半岛晨报评论

  冒用他人身份证和虚假身份证,陈某先后从4家银行办理了99张信用卡,疯狂透支了120万元,全部用于个人挥霍或消费。为了敛取钱财,陈某又伪造了一份产权证,向他人借款160万元,所得买了一辆奥迪车。 10月30日,陈某被判有期徒刑20年,剥夺政治权利4年,并处罚金210万元。

  监管漏洞 开公司雇人办信用卡

  昨日,记者从中山区检察院获悉,陈某出生于1983年,初中文化,辽宁盖州市人,是个无业游民。

  在2008年年底,陈某租了间写字间,雇了3个人,主要业务就是当中介公司,给银行办理信用卡。在这期间,陈某看到银行监管的漏洞,萌生了用他人身份证或者假身份证申请银行信用卡,用作个人挥霍、消费的念头。

  为了达到这一目的,陈某先是花钱在网上购买个人信息,包括身份证、工作单位等情况,然后以这些人的名义,填写申请信用卡单子。而信用卡邮递的地址,都是陈某预先设下的,由他领取,供个人支配。

  陈某雇佣的3个人,就是负责填信用卡申请单以及接听银行审核电话。“为了达到犯罪目的,陈某购买了五六部便宜的诺基亚手机和一些不是实名制的手机卡,手机上陈某贴的标签,标签上写申请人的名单,这些手机号就被陈某填写在信用卡申请人的手机号这一栏。 ”帮助陈某申请信用卡的赵磊披露,当银行核查人员打电话核查时,陈某及雇佣的3个人,就冒充当事人应答,以达到顺利申请下信用卡的目的。

  赵磊是本市一家银行的信用卡部工作人员,他交代,在2008年8月至2009年3月,主要工作就是到陈某这样的中介公司收取申请信用卡单子,但他很少见到真正的申请者,绝大多数都没见到,所以也无法确定申请者身份的真假。

  陈某为此还做了虚假收入证明,上面盖着章,以应对银行审核。

  当然,明知作假的陈某也给了赵磊好处,两个人对此心照不宣。有时候,赵磊也帮着填写信用卡申请单。

  随后,赵磊又帮着介绍另一家银行信用卡部员工辛大志,和所谓“替人办卡”的陈某认识。陈某通过辛大志,向上递信用卡申请单。

  于是,从冒用他人身份申请信用卡、虚假收入证明、雇员工专门接听银行核实电话,陈某用一个小团伙,分工明确地申请信用卡。

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